🔤 Glossar

Pauschalsteuer von 25 % auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne.

ETF-Typ, der Dividenden und Zinsen regelmäßig an Anleger auszahlt.

Konto für Wertpapiere wie Aktien, ETFs und Fonds bei einer Bank oder einem Broker.

Bewertungseinheit für Rentenbeiträge – 1 Punkt entspricht dem Jahresverdienst auf Durchschnittsniveau.

Börsengehandelter Indexfonds, der einen Index wie den MSCI World kostengünstig nachbildet.

Auftrag an die Bank, den Sparerpauschbetrag zu nutzen und keine Steuer einzubehalten.

8–9 % Zuschlag auf die Abgeltungssteuer für Mitglieder einer Kirche.

Aktienindex mit rund 1.400 Unternehmen aus über 20 Industrieländern.

Geldbetrag, den ein Entgeltpunkt pro Monat wert ist – Grundlage für die Rentenberechnung.

Alter für den abschlagsfreien Bezug der gesetzlichen Rente – aktuell 67 Jahre.

Jährlicher Freibetrag von 1.000 € (2.000 € für Verheiratete) für Kapitalerträge.

Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs eines Wertpapiers an der Börse.

Automatischer, regelmäßiger Kauf von ETF- oder Fondsanteilen – oft schon ab 25 € im Monat.

Zuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge.

ETF-Typ, der Erträge automatisch reinvestiert statt sie auszuschütten.

Jährliche Gesamtkostenquote eines Fonds – alle laufenden Kosten in einem Prozentwert.

Steuerfrei gestellter Ertragsanteil von Aktienfonds (30 %) als Ausgleich für die Fondsbesteuerung.

Jährlich vorab besteuerter Mindestertrag bei thesaurierenden Fonds – auch ohne Verkauf.

Konto bei der Bank, in dem realisierte Verluste mit Gewinnen verrechnet werden.

Faktor, der die Rente bei früherem Eintritt mindert (–0,3 %/Monat) oder bei späterem erhöht (+0,5 %/Monat).